Detrás de cada proveedor hay personas: socios, representantes, directores y sus familias. Cuando alguna de ellas está vinculada con quien toma decisiones dentro de la empresa que contrata, aparece un conflicto de interés. Chapi, la plataforma que automatiza la gestión de compliance, conecta esos datos en segundos y los pone a disposición de las áreas de compras, finanzas y cumplimiento, ya sea desde su plataforma o integrada por API a los sistemas que la empresa ya usa.
¿Qué dice la normativa vigente cuando hay un conflicto de interés?
En Chile, el marco legal empuja a las empresas a saber con quién se relacionan. La Ley 20.393 hace penalmente responsables a las personas jurídicas, y directores y encargados de compliance responden legalmente frente a problemas como lo es un conflicto de interés.
A eso se suma la Ley 21.595 de Delitos Económicos, vigente desde agosto de 2023, que amplió la responsabilidad penal de las personas jurídicas. Para las empresas, la consecuencia práctica es la exigencia de un modelo de prevención de delitos efectivo, con debida diligencia sobre proveedores, clientes y personas con las que se relacionan.
En la práctica, esto significa que ya no basta con tener una política escrita. La empresa tiene que poder mostrar que revisó a sus contrapartes y que actuó con la información disponible. Chapi se ha convertido en una plataforma clave en ese proceso: entrega la tecnología para desplegar los controles que cada modelo de prevención requiere.
Cuándo un proveedor puede generar un conflicto de interés
Un proveedor genera un conflicto de interés cuando alguno de sus socios, representantes o personas vinculadas tiene un lazo societario o familiar con alguien que participa en la decisión de contratarlo, renovarlo o pagarle. Ese riesgo suele aparecer en tres momentos: en el alta, cuando el proveedor llega con su documentación en regla pero nadie revisa quiénes están detrás de la sociedad; en la renovación, cuando un contrato se extiende casi por inercia aunque la propiedad del proveedor haya cambiado; y en un cambio societario, cuando un pariente de un gerente entra como socio a un proveedor vigente sin que la empresa lo sepa.
El vínculo puede ser directo, como un hermano o un cónyuge, o indirecto, como un parentesco lejano o una sociedad que participa en otra, y mientras más indirecto es, más difícil es verlo sin herramientas.
¿Qué es Chapi?
Fundada en Chile en 2024, Chapi es una plataforma que ayuda a las áreas de compras, finanzas, cumplimiento y clientes a construir confianza con sus contrapartes. En segundos entrega un informe de riesgo basado en fuentes de información pública, dejando la trazabilidad completa de cada consulta para auditorías y se integra con Buk, Rex+, Talana y los ERP que la empresa ya usa. Más de 600 compañías trabajan hoy con Chapi.
¿Cómo Chapi puede detectar un conflicto de interés en proveedores nuevos?
Chapi trabaja sobre más de 50 fuentes públicas, entre ellas SII, Registro Civil y Diario Oficial, e identifica a cada persona y empresa por RUT, sin alcances de nombres. Con esos datos construye mallas societarias y familiares: un mapa de los vínculos accionarios y de parentesco que rodean a cada proveedor.
En el alta de un proveedor nuevo, el proceso funciona así:
- Background check en segundos. Chapi revisa al proveedor y a sus socios y entrega un informe de riesgo.
- Cruce con la nómina. La plataforma cruza las mallas del proveedor contra la nómina de la empresa para detectar vínculos con quienes toman decisiones.
- Documentación y declaraciones. Chapi permite solicitar documentación al proveedor y gestionar la firma digital de sus declaraciones.
- Decisión y registro. Cada empresa define sus propios criterios de riesgo y decide qué hacer con cada hallazgo. Todo queda con trazabilidad completa para auditorías.
Para empresas con alto volumen de proveedores, Chapi se integra por API a los ERP y sistemas de compras, de modo que la revisión ocurre dentro del flujo de alta, sin cambiar el proceso. Una vez que el proveedor está activo, Chapi lo sigue monitoreando y envía alertas al correo cuando registra cambios. Un vínculo que aparece después del alta también queda a la vista.
Más de 600 empresas usan Chapi en la actualidad
Chapi nació en julio de 2024 y hoy más de 600 empresas lo usan en sus procesos, incluido el 20% de las 100 más grandes de Chile. Lo usan en compras, para revisar proveedores antes de contratar o renovar; en finanzas, para proteger negocios y contratos; y en cumplimiento, como herramienta de su modelo de prevención.
Lo que tienen en común es la necesidad de dejar de depender de declaraciones juradas y cruces manuales en Excel. Con Chapi, los vínculos societarios y familiares de sus proveedores dejan de ser una incógnita y pasan a ser un dato que se revisa antes de decidir.
